Ihre Checkliste bei BU-Ablehnung

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Diese Punkte enthält die Checkliste

1. Vertrag und BedingungenPolice, Nachträge und die bei Vertragsabschluss vereinbarten Versicherungsbedingungen.
2. Ablehnung und EingangVollständiges Schreiben mit Anlagen; Datum des Schreibens und des tatsächlichen Eingangs getrennt notieren.
3. Leistungsantrag und SchriftverkehrIhre eingereichten Antworten, Nachfragen des Versicherers und die bisher versandten Unterlagen.
4. Beruf und konkrete TätigkeitenEine Beschreibung des Berufs vor Eintritt der Einschränkungen: Aufgaben, zeitlicher Umfang und praktische Anforderungen.
5. Vorhandene medizinische UnterlagenBereits vorliegende Berichte und Stellungnahmen zusammenstellen. Mit der beratenden Stelle klären, welche davon benötigt werden.
6. Zeitleiste und offene FragenWichtige Ereignisse in zeitlicher Reihenfolge notieren. Was begründet der Versicherer, was bleibt unklar?
7. Hinweise auf FristenGenannte Daten und Fristen markieren. Die rechtliche Bedeutung anhand des Einzelfalls fachlich prüfen lassen.
8. Kosten der BeratungVor der Beauftragung nach Vergütung fragen. Falls vorhanden, Unterlagen zur Rechtsschutzversicherung bereithalten.

Sie möchten lieber am Bildschirm lesen? Die ausführliche Unterlagenliste erklärt die einzelnen Punkte.

Wofür die Checkliste gedacht ist

Sie hilft, eine Ablehnung einer Leistung aus einem bestehenden BU-Vertrag vorzubereiten. Sie bewertet weder Erfolgsaussichten noch Fristen. Für einen abgelehnten Versicherungsabschluss lesen Sie zunächst die Erklärung der beiden Situationen.

Allgemeine Informationen, keine Prüfung Ihres Einzelfalls. Verantwortlich: Jonas Wünsch. Aktualisiert am 9. Oktober 2026. Über dieses Informationsangebot